Goldfinch Prime

Présentation

Goldfinch Prime était un pool en USDC sur Base qui offrait à des investisseurs non américains vérifiés KYC une exposition à des participations dans de grands fonds de crédit privé et BDC gérés par des gestionnaires tels qu'Apollo, Ares et Golub. Les investisseurs détenaient des jetons de pool GPRIME, et la créance juridique prenait la forme de billets à paiement conditionnel (contingent payment notes) émis par des entités Heron et adossés aux participations dans les fonds. La gouvernance de Goldfinch a approuvé sa liquidation progressive en juin 2026.

Participations au capital de fonds tiers de crédit privé et de BDC (p. ex. Ares Strategic Income Fund ; gestionnaires dont Apollo, Ares, Golub), principalement des prêts senior garantis

Structure du produit

Structure juridique

Billets à paiement conditionnel (contingent payment notes) émis par des entités Heron, référencés sur des participations au capital de fonds

Domicile

Non vérifié

Statut réglementaire

Non vérifié

Ségrégation des actifs

Non vérifié

Dépositaire

Non vérifié

Administrateur du fonds

Non vérifié

Commissaire aux comptes

Non vérifié

Agent de transfert

Non vérifié

Agent de tokenisation

Non vérifié

Preuve de réserves

Non vérifié

Rachat et liquidité

Conditions de rachat

Aucune période de blocage ; demandes de rachat trimestrielles traitées selon le principe du meilleur effort, avec un objectif de traitement dans un délai d'un trimestre, en USDC. Pendant la liquidation progressive, tous les investisseurs ont été remboursés automatiquement, avec un mois d'intérêts supplémentaire.

Liquidité secondaire

Limitée ; également proposé via le coffre Nest sur Plume

Mécanisme de rendement

Distributions des dividendes des fonds sous-jacents (mensuelles/trimestrielles), nettes de frais

Frais

Frais de gestion de 0,5 % par an et frais de retrait de 0,5 % versés au protocole Goldfinch

Données sur la blockchain

Base

Norme de jeton

Non vérifié

Restrictions de transfert

Soumis au KYC

Adresses des contrats : non vérifiées

Notes et événements

LIQUIDÉ : la proposition de gouvernance GIP-87 a été adoptée vers le 23 juin 2026. Elle a placé Goldfinch en mode maintenance et fermé Prime faute d'adoption, et les investisseurs ont été intégralement remboursés. Les anciens pools d'emprunteurs v1 de Goldfinch (distincts de Prime) ont subi des défauts de paiement et restructurations généralisés, environ 50 M USD selon les informations rapportées, le recouvrement des prêts étant désormais assuré par une fiducie de restructuration. Le 2 décembre 2025, un ancien contrat Ethereum a été exploité pour environ 330 k USD, affectant un utilisateur ; Goldfinch a déclaré que ses coffres V2/V3 n'étaient pas affectés. Une source secondaire (Coinpaprika) présente Prime comme destiné aux investisseurs accrédités américains, ce qui contredit la FAQ de Goldfinch excluant les US Persons.

Historique des modifications

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